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2022.11中國財富管理行業(yè)需要什么樣的ESG標準？
發(fā)布時間: 2022-11-09 作者: 新湖財富植信投資研究院 瀏覽量:
ESG理念在海外迅速普及的同時，也在國內(nèi)引起廣泛關注。2022年以來，監(jiān)管層面不斷出臺政策支持各類金融機構完善落實ESG理念：4月，證監(jiān)會在《上市公司投資者關系管理工作指引》中明確將上市公司的ESG信息納入投資者關系的重要溝通內(nèi)容；6月，銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，推動銀行和保險機構加快推進對ESG評價體系的應用；7月，深圳證券交易所發(fā)布ESG評價方法和ESG指數(shù)。這一系列動作，標志著ESG理念正式進入中國金融監(jiān)管體系。
在2022年8月舉辦的中國企業(yè)家井岡山論壇上，新湖財富也在行業(yè)內(nèi)率先提出將積極響應ESG監(jiān)管導向，形成一套與國際標準接軌、獨具中國特色、與社會實際情況相匹配的，充分考慮三方機構獨立、客觀立場的ESG標準，真正發(fā)揮ESG的“篩選器”和“加速器”作用，實現(xiàn)國家、社會、企業(yè)、大眾的共贏。
簡單來說，ESG是“環(huán)境、社會、公司治理”英文首字母的縮寫，是指企業(yè)在追求經(jīng)濟效益的同時，兼顧環(huán)境保護、社會責任和公司治理等因素，從而實現(xiàn)企業(yè)、社會和自然的可持續(xù)發(fā)展。中國財富管理行業(yè)，包括近年來在財富管理市場嶄露頭角的第三方財富管理企業(yè)，是否應該跟上這一波時代大浪？答案是肯定的。
原因主要包括四點：其一，ESG是完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，推動整個行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必備要素；其二，ESG是當前監(jiān)管的普遍要求，也是整個行業(yè)全面順應監(jiān)管，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的必選項；其三，ESG已成為一流企業(yè)的通行標準，全球90%的大型跨國企業(yè)都主動公開披露ESG方面的信息，國內(nèi)相關要求也在迅速接軌；其四，全球財富管理機構競相將ESG融入企業(yè)戰(zhàn)略并積極付諸實踐，財富管理行業(yè)無論機構還是個人客戶均認可的。
結合中國市場特色，對于中國第三方財富管理行業(yè)而言，當下ESG發(fā)展突破口在以下四個方面：
一是打造健康的市場環(huán)境。擁有行業(yè)影響力的頭部機構牽頭發(fā)力，在順應黨和國家大政方針，嚴守合規(guī)基礎之上，打造健康的獨立第三方財富管理市場環(huán)境，幫助客戶實現(xiàn)財富的保值、增值與傳承。
二是充分承擔投資者教育、財富向善的社會責任。具體體現(xiàn)在兩個方面：一方面是做好高質(zhì)量的投資者教育工作，向客戶傳遞資產(chǎn)配置知識和長期投資、價值投資的理念，引導社會財富服務實體經(jīng)濟；另一方面，積極踐行公益，倡導利他精神，把公益精神薪火傳揚，利用平臺優(yōu)勢，帶動更多社會財富投身于社會慈善事業(yè)。
三是持續(xù)提升公司治理水平。擁有完備公司治理體系的行業(yè)頭部機構應積極引導行業(yè)內(nèi)機構不斷完善公司治理，引領獨立第三方財富管理行業(yè)走向更健康的可持續(xù)發(fā)展之路。比如，在嚴格遵循公司法等法律法規(guī)要求的底線基礎上，堅守合規(guī)經(jīng)營，完善內(nèi)控體系，杜絕大股東操控、制度不健全、利益輸送等問題，捍衛(wèi)獨立第三方財富管理機構獨立、客觀、公正的立場，從而推動整個行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
四是推動建立行業(yè)ESG標準體系。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前全球ESG評價機構已多達數(shù)百家。但由于對各國國情和行業(yè)的理解不同，海外機構所制定的行業(yè)標準、評價體系及其運用結果千差萬別。當前，中國財富管理行業(yè)，特別是第三方財富管理行業(yè)，亟待建立適合自己的ESG標準和評價體系，打造一套可執(zhí)行、可追溯的行業(yè)ESG征信標準，不斷提升行業(yè)獨立、客觀、公正的核心競爭力。
那么，符合中國財富管理行業(yè)定位和發(fā)展特點的ESG標準，應當遵循哪些原則呢？
原則一是突出政策導向。財富管理機構應緊跟國家政策，走高質(zhì)量發(fā)展之路。一方面要服務國家重大戰(zhàn)略，加大對硬科技、大健康、綠色產(chǎn)業(yè)等領域的支持；另一方面要圍繞居民日益增長的財富規(guī)劃、傳承、養(yǎng)老等多元化、深層次需求，提升綜合服務能力。
原則二是突出客戶為本。步入共同富裕時代，國內(nèi)中等收入群體不斷壯大，居民財富管理多元化的財富管理需求正加快釋放。財富管理機構要堅持“以客戶為中心”，立足不同客群的差異化需求，打造既普惠多元，又專業(yè)精準的產(chǎn)品和服務體系。
原則三是突出向善初心。財富向善是歷史發(fā)展的必然，與富強、文明、和諧、友善等社會主義核心價值觀內(nèi)核一致。財富管理機構應秉持向善初心，加強投資者教育和權益保護，積極參與公益慈善，主動承擔更多社會責任。
原則四是突出合規(guī)自覺。合規(guī)經(jīng)營是維護投資者合法權益的首道防線。財富管理機構要嚴守監(jiān)管紅線，構筑內(nèi)控合規(guī)管理體系，不但要將法律法規(guī)、合規(guī)要求貫穿于業(yè)務全流程，更要將合規(guī)意識和文化內(nèi)化為全體員工的行為自覺。
原則五是突出底線思維。金融風險具有隱蔽性、傳染性、破壞性等特點，是企業(yè)長期平穩(wěn)運行和投資者利益的重要威脅。財富管理機構必須堅持底線思維，建立健全風險管理制度，筑牢風險屏障，防患于未然，從根本上保障好投資者權益。
在上述原則指導下，各類財富管理機構可結合自身特點。制定具體的ESG 標準、目標及評價體系。作為國內(nèi)第三方財富管理行業(yè)的頭部機構，近年來新湖財富積極承擔投資者教育的社會責任，持續(xù)提升公司治理水平，不但自身積極踐行ESG理念，同時還大力推行這一理念，探索行業(yè)標準的建立，推動財富向善。這是新湖財富的戰(zhàn)略，更是我們財富管理人的使命。
